GB3087低中压锅炉管钢贸企业该如何防范票据诈骗风险

GB3087低中压锅炉管钢贸企业该如何防范票据诈骗风险

GB3087低中压锅炉管钢贸企业该如何防范票据诈骗风险

      由于钢贸企业对钢厂提货须付全款、对下游企业客户须开出应收款，在经营中处处垫付资金，经常涉及票据交易。特别是在行业资金链紧张时，涉及的票据交易越来越多，票据融资已成为钢贸企业一种重要的融资手段，这就给赖账者和利用票据诈骗者提供了条件。票据诈骗正在成为钢贸圈内的一颗“毒瘤”。 据了解，钢贸企业为了能够在市场不好的情况下多出货，在经营中经常垫付资金。骗子正是利用企业急于求成和为争抢生意而互相隐瞒信息的心理及自身容易甩身躲避债务的特点，利用各种手段拉走钢材，开具虚假支票，然后“人间蒸发”。天津地区一位钢贸商告诉记者，现在的诈骗犯越来越多，诈骗的手段也是五花八门，一不留神就会给钢贸企业造成损失。

　　天津律师事务所创立人陈玺名在接受《中国冶金报》记者采访时表示，票据正在被越来越多的不法之徒利用，成为实施诈骗的载体。犯罪分子常常通过伪造、变造银行票据，或在真实票据的基础上克隆一张或几张票据，然后到银行申请贴现或进行诈骗活动，或者将汇票金额由小变大，以加零法和改写法为作案手段。对于广大钢贸企业来说，只有了解犯罪分子的诈骗形式，才能做到心中有数，防患于未然。

　　诈骗形式之一：冒充大企业工作人员

　　犯罪分子常常会使用某大型公司的营业执照复印件、资质证明和加盖有私刻的该公司财务章的汇票，并手持该公司的授权委托书或聘书等文件，冒充该大型公司工地的项目经理，专门骗取钢材等建筑材料，然后销赃。2012年10月，冒充某大型公司(A公司)工作人员的李某与某焊管公司协商焊管购买事宜，李某持有A公司加盖公章的空白合同和授权委托书。双方经协商签订焊管买卖合同，约定焊管公司于合同签订之日起5日内将某型号焊管交付至某地，A公司以转账支票方式付款。后来银行以支票上印章与预留印鉴不符为由拒绝付款，焊管公司遂与A公司协商，方得知李某并非A公司工作人员。业内人士指出，冒充名号较响的大型公司又确有当地项目的作案是最易得逞的，因为一般人会基于对大型公司的信任而放松警惕。陈玺名建议，如果某天突然有一家大型公司的工作人员上门，对于钢贸企业来说，本身就是个可疑信号，因为大型公司通常都有其稳定的供货系统。因此，此时钢贸企业应当与该大型公司联系，切忌盲目信任。

　　诈骗形式之二：骗取汇票贴现

　　很多买方企业在支付结算时都要求采用汇票方式，有些卖方单位拿到汇票后会到银行贴现以便资金周转，犯罪分子则以和银行系统关系密切能获取较高贴现率作为诱饵，骗取汇票。有的钢贸企业会先用小金额汇票试试，发现贴现率果然很高，放松警惕后，就将巨额汇票转交给犯罪分子，犯罪分子贴现后立即“人间蒸发”。蛇年春节前夕，北方地区某钢贸公司急需资金发放工资。为将其持有的银行承兑汇票贴现，该公司找到一家票据中介公司。双方约定让钢贸公司将票据背书转让给票据中介公司，然后再将票据安到一个有名无实的空壳企业头上，伪造贸易合同，开具虚假发票，制造出相互贸易的假象，以通过银行的合规审查，在获得票据贴现款后，再将这些钱转给原持票人，从中赚取差价。但后来该票据中介公司的经营者林某为偿还其个人债务，便占有包括钢贸公司在内的所有客户的贴现款后潜逃。律师建议，钢贸企业对于票据的管理要做到票不离手，票据一旦离手，风险将无限增大，同时切勿贪图小利。

　　诈骗形式之三：开具空头票据

　　诈骗分子首先筹备设立一个公司，然后向钢贸企业购买钢材。当钢贸企业交货给犯罪分子后，犯罪分子以各种理由在接近银行下班时以支票支付，事后钢贸企业将该支票解付，因诈骗分子公司账户无款而遭退票。2012年4月，陈某使用假名、假身份证号码，假冒“某建筑工程有限公司”的名义，以空头支票作抵押，并伪装工地施工假象，向某钢贸公司租赁钢管和扣件等材料。此钢贸公司分5次将总价值人民币46万余元的合计2.7万余米脚手架钢管和2.8万余只扣件运至工地，之后陈某逃匿。陈玺名指出，对于大笔交易，钢贸企业必须进行前期的调查工作，一定要对对方企业进行资格审查，查实其经营状态，其中包括查询企业的工商档案和资质情况等。同时，钢贸企业还可以要求对方提供能够证明履行能力的证照，然后再进行查询与核对。此外，钢贸企业也应当特别防范此类把提货时间设在将近下班时的交易，一定要在支票划账后再交货。

　　诈骗形式之四：以假乱真

　　某钢贸公司因与北京某公司有一笔业务合作意向，双方约定采取承兑汇票结算方式。钢贸公司将60万元现金存入工商银行某分理处，于当日办好两张共60万元的银行承兑汇票，并应对方要求立即将两张承兑汇票的原件传真给对方。收到汇票传真件后，北京某公司就伪造了足以乱真的假票据，同时邀请钢贸公司前往北京洽谈业务。后来北京某公司故意不达成合作意向，且趁机用假汇票调包了60万元真银行承兑汇票并顺利提现。对此，陈玺名律师建议，钢贸企业一定要提高警惕，调包通常就是在钢贸企业的眼皮底下完成的。对于这种骗局，钢贸企业还是要坚持票不离手、严防死守的原则。

　　诈骗形式之五：骗取印章伪造合同

　　2012年9月11日，某钢贸公司到当地公安局报案称：甲公司经理査某凭一纸伪造的购销合同将钢贸公司起诉至人民法院，索赔违约金19万元，此钢贸公司在一审中败诉，但钢贸公司与甲公司从无业务往来。公安局经侦大队对购销合同进行了细致的审查，发现合同上的公章确系钢贸公司的无疑，从书面上看不出该份合同有伪造的痕迹。之后经进一步的调查核实，2012年钢贸公司曾委托某中介机构代办公司年检，将钢贸公司的公章、法人章、财务专用章交给中介机构。后来查某与该中介机构负责人合谋，利用钢贸公司的公章签订了一份购销合同。陈玺名指出，财务章和法人章在银行业务中的使用属于公司行为，与印章的具体使用人无关。银行一旦验证印章的真实性，即为公司办理相关业务。因此，钢贸公司应当严格管理印章。

　　诈骗形式之六：篡改金额

　　2012年9月12日，谭某与某钢贸公司签订协议，协助钢贸公司与广州某公司开展业务。之后谭某先后3次从钢贸公司领取该公司开出的向广州某公司支付货款转账支票。谭某收取支票后，分别在每张支票收款人“广州某公司”后面添加上“鄂、湘直销办”，并将金额篡改，用私刻的“广州某公司鄂、湘直销(办)财务专用章”，分别将转账支票上的货款转到谭某在中国建设银行私自开设的“广州某公司鄂、湘直销办”的账户上。业内人士指出，篡改票据金额的诈骗方式最为常见，其中以支票和银行汇票为主。因此，钢贸公司财务人员须熟练掌握票据的主要特征、填写规范，公司在出具票据和收到票据时都应严格审查票据内容。

　　《中国冶金报》记者在采访时发现，票据诈骗的形式多种多样，钢贸企业上当受骗的真实案例也数不胜数。因此，有必要给各钢贸企业敲响警钟，越是在市场行情差的时候，越要坚持严格的管理制度，坚持款到发货。尤其是对于突然而来的大笔订单，必须了解清楚对方的信资情况，不可盲目轻信任何企业与个人。一旦因疏忽被犯罪分子骗取了钱财，应立即向公安机关报案，为公安机关侦破案件争取更多的时间。

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